揭秘职业放贷人:成为法院常客 借贷“套路”多

来源:翟营拉棠网 2019-07-31 15:33:39

新华社北京6月18日电(记者吴黎明)红旗环绕,乐曲肃穆,鲜花一捧,向英烈献祭!当地时间17日下午,刚刚抵达贝尔格莱德开始对塞尔维亚进行国事访问的国家主席习近平和夫人彭丽媛,第一场活动就是前往中国驻南联盟被炸使馆旧址,凭吊在使馆被炸事件中英勇牺牲的邵云环、许杏虎和朱颖3位烈士。

4月23日,玉环法院与县委政法委、检察院、县公安局、县地税局、县市场监督管理局及县人民银行等7家单位联合出台《关于建立协同整治“职业放贷”工作机制的实施意见》,形成共同参与、协调配合的局面。目前,已向公安机关移送首例“套路贷”案件。

商人茹拉耶夫说,对做生意来说,和平与稳定是最重要的。从习主席署名文章看,习主席特别重视加强国际事务中的战略协作以及安全领域的合作。没有这些合作,就不可能落实大型经济项目的合作。茹拉耶夫还表示,丝绸之路经济带建设将为商业、贸易及经营活动开辟更广阔的前景。

30岁出头的蔡某原本是医院的护士,工作稳定,家庭幸福,2014年由于轻信他人被诈骗近200余万元。为筹措款项,蔡某经人介绍向罗某借款。2017年,罗某向法院提起诉讼,要求被告蔡某还款13万元。

另外,在虞某起诉蔡某还款22万元的案件中,罗某也扮演了“中介”的重要角色。办案法官在审理过程中发现,罗某近几年来民间借贷案件达到26件,通过梳理认为其就是专门从事职业放贷的。法官结合两起案件综合考量双方的交易习惯、借款交付问题及借款事实,最终认定被告蔡某两起案件收到的实际款项为8.5万元和12.8万元,远小于原告主张的金额。

浙江台州是中国民营经济的发源地,民间资本丰厚,资金拆借十分活跃。由于正规渠道的信贷门槛太高、社会闲散资金投资渠道有限,加上缺乏严格的法律约束等诸多因素,台州的民间拆借一直处于较为活跃的状态,由此带来的是民间借贷案件数量的持续增长。

2016年至2018年5月,吴某在临海法院作为原告起诉的民间借贷纠纷案件共128起,涉及金额140余万元。类似吴某这样的当事人,也就是疑似职业放贷人,临海法院首批共统计出56名,涉及案件1658件。

今年4月24日,台州中院出台《关于建立“职业放贷人名录”的实施意见》,要求各基层法院应每年统计更新职业放贷人名录并报中院汇总后在内网上公布,实现地区内数据共享。

该《通知》指出,各地中小企业主管部门和高校毕业生就业工作部门可根据当地实际情况,组织企业走进校园,举办校园现场招聘。

据了解,6日上午7时,49名矿工入井,发现事故迹象后,煤矿立即组织井下人员升井,目前有38人安全升井,有11人被困井下。

【香港和内地同胞要学《奔跑吧兄弟》】在回答香港和内地游客存在摩擦的相关问题时,傅莹称,最近内地有一档热播节目《奔跑吧兄弟》,团队中每一个人都要齐心协力才能闯关。兄弟之间就要这样,生活之中也是这样。香港和内地同胞都要多积累正能量,凡事商量解决,一起往前走,还是兄弟。京华记者孙乾

2018年2月24日,玉环法院出台《关于建立“职业放贷人名录”的若干实施意见》,并分别于3月2日、4月25日公布“职业放贷人名录”两期,梳理出职业放贷人87人,涉案件2281件,标的额累计1.53亿元。今年,该院新收案件数同比增幅持续回落。3月至5月民间借贷案件收案数同比下降25.47%;撤诉率达36.08%。

事后,巫山县政府调查称,这是民政办工作人员刘忠辉(已退休)在双方没有在场、没有签字的情况下办理婚姻登记,在2016年8月8日被县纪委给予党内严重警告处分。

在成立新的云与智慧产业事业群后,腾讯在新一季财报中首次披露了腾讯云业绩,腾讯云2018年前三季度营收超过60亿元,第三季度收入同比增长超过100%。在国内,腾讯云最大的竞争对手是阿里云,第三季度,阿里云营收高达56.67亿元,增速同样高达90.5%。

2014年以来,7名外省籍原告因民间借贷纠纷在玉环法院共有案件数237件,前三位分别是朱某甲95件,马某某45件,朱某乙26件。民间借贷一般发生在亲戚或朋友之间,但上述原告均非玉环本地籍,有的甚至是90后,与被告年龄相差甚远,双方之间能形成借贷关系很不正常,高利贷产业化经营特征明显。

据法国媒体报道,去年法国公司大宗并购活动不断出现,其中包括防务电子设备公司泰雷兹收购荷兰SIM卡制造商金雅拓,商业地产巨头尤尼百-洛当科收购澳大利亚西田公司,水泥业巨头拉法基同瑞士豪瑞集团合并以及油田服务巨头德西尼布和美国科技公司富美实合并等。

过去一年的中美贸易擦当中,我们依然可以感受到这样的静气:

这些案例其实只是冰山一角。经统计,玉环法院2015年至2017年共受理民间借贷案件11087件,同一原告起诉5件以上的有445人占5094件,最多的原告起诉次数达到101次。

临近年底,“三农”又将成为市场热点话题。据上证报记者了解,本周即将召开中央农村工作会议、全国农业工作会议、农业部深化农垦改革任务对接会等涉及“三农”的重磅会议。这些会议将对明年“三农”工作做出具体部署。

这就像国务院去年及时矫正对于企业社保催收的激进执法、严禁自行集中清缴一样。税法的原则性和税收政策的灵活性之间是有缓冲空间的。

但是,这样的答案估计大家不满意,所以我查了一些资料,仔细研究了一下,得出一个结论。

三是填补相应法律法规空白。要从根源上解决此类问题,必须从刑法、民法、行政法三个方面着手,完善相关立法。如对情节严重的职业放贷人,可在刑法上增设“高利放贷罪”;法院可以用民事制裁的方式对已付超高利息予以收缴,并处罚款;在行政法上授权公安或金融监管机构等行政部门对高利借贷行为的调查执法权、处罚权,把高利借贷纳入行政监管范围。(记者王春本报通讯员胡芦丹王先富)

从南海规模空前的海上阅兵到东海常态化钓鱼岛巡航,从黄海之滨的繁荣兴盛到环渤海城市群的祥和安宁……每到一处,小分队成员心中都升腾起无比的骄傲和自豪:新中国成立69年,特别是改革开放40年来,曾经积贫积弱、有海无防的中华民族已建立起稳固强大的海防。

2017年年初,三门县法院就开始关注职业放贷人。该院成立了以院长汪勇钢为组长的课题组,进行相关调研并形成了《关于疑似高利借贷案件的调研报告》。三门法院在调研中发现,原告为同一“人”的常客群体不断扩大。如2012年,该院受理的同一原告民间借贷案件数量超过5件的只有两人合计20件,而2015年为40人260件,2016年达454件,与2015年同期相比增加74.6%。

在成都另一家永辉超市的生鲜区域,各种鳕鱼通过分割和整条真空的方式进行出售,同样是“海天下”的散装“鳕鱼块”,买两斤以上的单价同样为19.8元。同时,记者发现了同样被标注为“银鳕鱼”的产品,价格达到了338元一斤,其肉色雪白,鱼鳞很小。销售该鳕鱼的一位工作人员告诉记者,19.8元一斤的散装“鳕鱼块”,实为油鱼,等解冻后就是一包水,但是商家一般都是打着鳕鱼的名义在卖。

“到站了也不知道,和人的一生一样,如果生了病,光顾难受,你可能会错过很多风景。”杨宗丽突然觉得自己应该积极治疗,不求精彩,至少要让人生这一段路变得正常起来。

此外,在杨菊华看来,人才队伍建设也亟待加强,“托育工作风险比较高,专业性要求也很强,但市场上从事这方面工作的人员素质参差不齐。在加强培训的同时,还应提高他们的待遇和地位,吸引更多有能力的人加入进来。”(本报记者宗媛媛)

这位原局长在接受采访时,对70%干部职工家属违规吃低保表示“大吃一惊”,仿佛他也是事后才知道似的。对此,公众想必更会“大吃一惊”:这得有多不管事儿,才会连这个都不知道?或者,这得有多会“装”,才敢撒这种谎。

严格执行省委文山会海专项治理二十条措施,召开省级四大班子办公厅专题会议,安排部署精文减会整改工作,下发整改落实具体办法。在文件上,严把收文关、严审发文必要性、控制文件规格、严控发文范围、压缩文件篇幅;在会议上,严格执行“无会周”制度,严控会议数量、时间、规模和经费。6—7月陕发、陕办发文件同比下降28.6%,全年文件会议数量力争有明显下降。

该实施意见还从审判执行等多方面入手,对职业放贷人利用诉讼程序实现非法利益合法化进行了严格规制:被告对主体或事实有争议一律强制职业放贷人本人出庭核实;凡被告抗辩原告存在“当头抽利”或“隐性高利”“利息转汇他人”等故意隐瞒借款人已还本付息等高利贷情形的,一律核查比对其他案件事实认定或被告抗辩;在审判执行过程中,如发现职业放贷人员有存在“套路贷”、高利转贷、暴力索债等涉嫌违法犯罪事实的,可依法移送公安机关处理,审执过程中发现3次以上为职业放贷人代理民间借贷诉讼的律师和法律服务工作者,法院应当将相关情况抄告司法局等。

新华社北京12月27日电(记者罗沙)十三届全国人大常委会第七次会议26日下午分组审议了民法典侵权责任编草案二审稿,与会人员就“高空抛物”、劳务关系中的侵权责任、惩罚性赔偿等内容展开热议。

来自英国的旅游业高级分析师沃特·海尔茨称,近年来亚太地区经济体逐步放宽签证限制,为地区内跨境旅游提供更多便利,另一方面,亚洲国家主办的大型体育赛事也进一步推动了该地区的旅游业发展。

公元前283年,在人间销声匿迹50多年的和氏璧,突然神秘出现在赵国首都的自由市场上,被“幸于赵王”的宦官缪贤以500巨金收入囊中,旋即又被赵惠文王横刀多爱,继而“秦昭王闻之,使人遗赵王书,愿以十五城请易璧”。

芬兰游戏行业协会主席科佩·希尔图宁说,未来将出现多国争抢技术人才的局面,像移民“快速通道”这种措施则有可能使人才选择落户芬兰。

问:昨天俄罗斯和中国方面搁置了美国关于停止对朝鲜输送石油产品的请求,表示需要更多时间来研究这一问题。请问中方为何会搁置美方请求?哪些方面还需要进一步研究?

陈某是天台本地人,在天台法院,3年来以他为原告的民间借贷纠纷共有26件,总标的额高达5450万元。

据中央气象台消息,未来三天,江南、华南北部、贵州东部等地有分散性强降雨,以中到大雨量级为主,局地有暴雨;上述部分地区还将伴有短时强降水、雷暴大风或冰雹等强对流天气。

北京市住房城乡建设委相关负责人介绍,北京市各区房屋行政主管部门要公布投诉专线及接听时间,针对群众反映的突出问题,做到调查取证到现场、约企业、知实情,处理结果群众满意。

原告:成为法院常客

职业放贷行为也使司法权威受到损害。在案件审理过程中,出庭被告因无法提供还款依据而频频喊冤。但依据民事诉讼中的证据规则,法院基本判决原告胜诉。职业放贷人企图利用法院判决这一合法“保护伞”实现其非法放贷的目的昭然若揭,长此以往群众对法院生效判决的正确性必然会产生质疑。

针对我国游客在出游过程中发生的不文明行为,条例规定,旅游者在旅游活动中有违法行为或者严重不文明行为的,旅游主管部门可以将旅游者的

被告:大多数被套路

呼吁:建立联动惩戒机制

5月28日,玉环法院与县地税局、县国税局联合印发了《关于市人民法院协助对职业放贷人征收税费会议纪要》,法院将协助税务机关对职业放贷人征收税费。这次“跨界”合作,不仅能进一步加大对职业放贷的整治力度、提升债权人合法放贷意识,更能防止地方税源流失、维护金融市场稳定。

其中,对纳入职业放贷人名录的标准进行了明确:以法院前三年度至统计截止时间内在同一法院有涉及20件以上民间借贷诉讼或全市法院共有30件以上民间借贷诉讼;同一年度内在同一法院有涉及10件以上民间借贷诉讼或全市法院共有15件以上民间借贷诉讼的原告,均纳入“职业放贷人名录”。同时,上述人员中累计标的金额达到100万元以上的原告,名录还会被抄送至同级人大常委会办公室、政法委、检察院、公安局、司法局、人民银行、仲裁委等相关部门。

从2015年到2017年及2018年1至4月,台州全市法院受理民间借贷纠纷案件分别是23538、27469、36502、12160件,标的额高达315.96亿元,占民事收案总数的近三成。

日前,温岭法院发布的民间借贷审判报告显示:2012年至2017年,该院共受理民间借贷案件23512件,占该院民商事案件的1/3多,涉案金额近100亿元。

职业放贷人的行为严重扰乱金融秩序及经济发展,特别是高利贷、“套路贷”等不法放贷会引发刑事犯罪及社会治安问题。

2017年12月6日,美国总统特朗普宣布美国承认耶路撒冷为以色列首都,并将启动将美驻以使馆从特拉维夫迁往耶路撒冷的进程。

因此,如何对待和处理核武,对人类来说,仍然是一个很值得关注的议题,也是人类必须面对和解决的共同难题。

据温岭法院民四庭庭长奚红英介绍,目前的民间借贷纠纷案件中,近七成的原告是职业放贷人。

未来司令部每年掌管500亿美元研发经费,用于更新美军作战系统,开发新科技等。然而,未来司令部仍处于初始状态,陆军参谋长米利说至少还需要半年才能让司令部完全运转起来。

在这些案件审理过程中,法院发现大多案件的原告都为同一“人”,一个投机者的行当——职业放贷人。

法院:建放贷人名录

业内人士表示,一方面,养老社区发展进入了“抢滩登陆”的黄金机遇期;另一方面,也存在着回报率低、落地难等发展困境。虽然普遍认为养老社区能为保险公司带来长期稳定的回报率,但目前其运营模式和盈利模式也正处于探索之中。

“职业放贷这一灰色地带存在时间长、控制难度大,我们想尝试做‘第一个吃螃蟹的人’,找到有效的规制措施。”玉环法院院长董仁喜说。

文章指出,马克·吐温曾说,历史是押着同样韵脚前进的,我们如今所处的时代真是越来越像1914年前那段时期。现在,美国在一个执意要压制中国的政府领导下,正把世界推向灾难,如同当年的欧洲列强那样。

二是规范引导民间借贷行为。政府职能部门应制定相应的民间贷款管理办法,在资金投向、借款方式、利率浮动范围、风险防范措施等方面加以规范和引导,尽可能将民间借贷活动纳入监管范围,挤压高利贷款的生存空间。如设立类似的民间借贷服务中心机构,鼓励民间借贷登记备案。

但俄罗斯学者首先反驳了这个观点。“目前说中国已经遭遇败绩还为时过早,”俄罗斯科学院拉美所专家亚历山大•哈尔拉闵科当时接受俄罗斯卫星社采访时指出,目前涉及的仅是为项目竞标提供另外选择方案。他认为,秘鲁政府通过这种方式,可以避免让该国反对派在“是否透明”问题上说三道四。

“我去基层考察时,即使再偏远的农村,村民们也都用上了智能手机。所以我们要加快农村宽带建设投入,加大力度推动农村电商发展,填平农村与城市的‘数字鸿沟’!”李克强说。

记者了解到,规模化的职业放贷人往往与当地黑恶势力勾结,如出现不能收回借款时,会动员职业催款人上门催讨,如组织社会闲散人员去借款人家吃住,用言语威胁借款人及其家人,对借款人及家人实施跟踪,严重的对借款人及家人实施暴力殴打,甚至实行长时间的非法拘禁,在此过程中容易引发双方暴力对抗,造成一系列社会稳定问题。近5年来,三门法院审结的高利借款引发的刑事犯罪共计24件66人,以非法拘禁罪为主。

周某,仅2017年在仙居法院就有13个民间借贷案子。被告张某在接受法官询问时称,自己其中一笔向周某的借款为2万元,交付款项时先扣除了利息7500元,真正拿到手只有12500元,但借条上写的却是5万元。

“这些案件中,有不少被告抗辩称借条上载明的借款金额翻倍写的,还有的被告表示利息已支付他人,且利率远远高于借条上载明的借款利率。”天台法院速裁庭庭长洪巍透露,不少案件起诉的金额很高,最后调解下来的金额都比较低。而其中被告抗辩利息支付他人的,往往因为缺乏相关证据而败诉。

基层官兵点赞,刘卫民带教出了1名高级工程师、3名高级士官和300多名优秀骨干,其中26人考取了军校,并对29个雷达站进行过巡回教学,辅导过的官兵多达数千人。

此前,“曹园”事件举报人张先生实名举报曹波在“曹园”里滥伐林木、私挖水库、违法建设。

她更勤快地往公安局跑,希望对方好好审霍勇。而她不知道的是,1998年8月20日,霍勇被抓后没几天,儿子的判决已匆匆下达。这起仅有口供的案件,最终判定周远犯案七起,周远被判死刑,缓期两年执行。

检察机关称,杨进军的具体案情较为复杂,案件尚在进一步调查之中,有关详情目前不便透露。

5月11日,中国银行保险监督管理委员会会同公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行,联合印发了《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》,要求对包括职业放贷人在内的非法民间借贷行为进行严打。

“我的压力真的太大了,收到法院判决书那天,是我这两年过得最开心的一天。”在经历诈骗之后,蔡某十分感谢法院没有让她再一次上钩职业放贷人的“骗局”。

一是建立打击高利借贷及衍生违法犯罪行为联动惩戒机制。建议由党委、政府牵头建立公安、检察、法院、人民银行等部门联动打击惩戒机制,法院定期向有关部门通报疑似高利借贷案件重点关注对象,相关部门之间通力协作,形成资源信息共享,严查高利借贷衍生的转贷牟利、非法吸收公众存款、开设赌场、非法拘禁、故意伤害等犯罪行为,合力打击高利借贷衍生违法犯罪行为。

职业放贷人,就是民间俗称放高利贷者,即个人从事高息放贷,或是资金实力强的放贷人挂着投资担保公司的名头,向个人或是企业从事民间放贷。

为此,台州两级法院加大对职业放贷人的打击力度。中院和9个基层法院建立“职业放贷人名录”,在实现全市法院数据共享的同时,积极向上级法院和有关部门呼吁建立打击职业放贷人联动惩戒机制。

在很多民间借贷案件中,职业放贷人提供的均为格式化借条,对借款期限、利率、违约金及其他费用的约定也较为全面,但唯独出借人一栏空缺。出借人不在借条上标明身份,有其目的。有些放贷人以他人名义放贷,赚取其中的利息差额;有的则是为了收两次钱,即自己收回后,又让别人持借条收钱。因此,法官在审理中发现很多被告“喊冤”——根本不认识起诉我的原告呀!

“大多数被告因避债等原因,经法院传票通知后拒不到庭,让原告有机可乘,即便支付过利息或本金的,原告均予以否认,从而导致原告从借款人处可能拿了借款本息,另外又通过诉讼让保证人连本带息再承担一次。”台州中院的承办法官道出了职业放贷的另一“套路”。

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